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用好貨幣政策工具箱助力“兩手抓”

2020年02月20日 07:39   來源:經(jīng)濟(jì)日報(bào)   

  2月17日,中國人民銀行發(fā)布公告稱,為對沖逆回購到期等因素影響,維護(hù)銀行體系流動性合理充裕,當(dāng)日開展2000億元MLF操作,期限為1年,中標(biāo)利率為3.15%,較上期下降10個基點(diǎn)。在防控疫情的特殊時期,此舉有助于引導(dǎo)新一期貸款市場報(bào)價利率(LPR)進(jìn)一步下行,推動企業(yè)融資成本下降,緩解疫情對實(shí)體經(jīng)濟(jì)特別是小微企業(yè)的沖擊。

  新冠肺炎疫情發(fā)生以來,中國人民銀行等采取多方面措施,加大逆周期調(diào)節(jié)強(qiáng)度,保持流動性合理充裕,穩(wěn)定市場信心和預(yù)期,有力地支持了疫情防控工作。當(dāng)前,全國上下正在統(tǒng)籌做好疫情防控和經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展工作,貨幣信貸政策應(yīng)更加靈活適度,既要繼續(xù)服務(wù)好疫情防控,也要有利于復(fù)工復(fù)產(chǎn)。

  歷史經(jīng)驗(yàn)表明,重大突發(fā)事件往往造成金融市場短期波動,進(jìn)而影響經(jīng)濟(jì)增長和社會發(fā)展。因此,面對重大突發(fā)事件的沖擊,各國央行普遍采取強(qiáng)有力的應(yīng)對措施。為支持防控新冠肺炎疫情,一個多月來,央行等金融管理部門迅速采取了一系列有針對性的措施,體現(xiàn)了貨幣信貸政策靈活適度的調(diào)控方向。在貨幣信貸方面,措施主要是三個方面。

  一是適度注入流動性。如2月3日和4日,央行連續(xù)兩天開展逆回購操作,超預(yù)期地向市場投放流動性1.7萬億元。在疫情防控關(guān)鍵時期,此舉傳遞了央行呵護(hù)市場的積極信號,穩(wěn)定了市場預(yù)期,提振了市場信心,金融市場在短暫波動后迅速趨于穩(wěn)定。

  二是加大信貸投放。如1月31日,央行下發(fā)通知,專門安排3000億元專項(xiàng)再貸款,資金投向?qū)嵭兄攸c(diǎn)企業(yè)名單制管理,確保精準(zhǔn)投向疫情防控重點(diǎn)企業(yè)。這一特殊政策安排,提高了金融機(jī)構(gòu)向重點(diǎn)企業(yè)提供優(yōu)惠利率貸款的意愿和能力。

  三是降低資金成本。2月份以來,無論是逆回購操作利率還是中期借貸便利(MLF)中標(biāo)利率,均下調(diào)10個基點(diǎn)。這些措施加上專項(xiàng)再貸款,降低了銀行資金成本,進(jìn)而有利于推動貸款利率普遍降低。

  當(dāng)前,疫情形勢出現(xiàn)積極變化,防控工作取得積極成效。各地各有關(guān)部門要貫徹黨中央關(guān)于突出重點(diǎn)、統(tǒng)籌兼顧,分類指導(dǎo)、分區(qū)施策的要求,做到科學(xué)防治、精準(zhǔn)施策。對于感染人數(shù)較少、疫情較輕的大多數(shù)地區(qū),應(yīng)重點(diǎn)抓好企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)工作,多措并舉穩(wěn)企業(yè)穩(wěn)就業(yè),才能把新冠肺炎疫情的負(fù)面影響降到最低。因此,貨幣信貸政策在服務(wù)好疫情防控的同時,也應(yīng)為企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)提供更多支持。

  目前,湖北省之外的各地中小企業(yè),在復(fù)工復(fù)產(chǎn)中普遍面臨資金荒、用工荒等難題,這些企業(yè)在前期較少享受到金融優(yōu)惠政策。因此,應(yīng)在繼續(xù)保障流動性合理充裕的同時,重點(diǎn)通過定向降準(zhǔn)、增加再貸款額度等措施,加大對中小銀行的精準(zhǔn)支持,鼓勵中小銀行發(fā)揮決策半徑短、機(jī)制靈活等優(yōu)勢,進(jìn)一步服務(wù)好本地中小企業(yè)。

  在農(nóng)村,與往年相比,今年的春耕備耕工作也面臨著較大壓力。農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)應(yīng)主動對接農(nóng)戶需求,加大涉農(nóng)貸款投放力度。金融監(jiān)管部門應(yīng)盡快調(diào)整不良貸款率等監(jiān)管指標(biāo)和“兩增兩控”等考核要求,為金融機(jī)構(gòu)服務(wù)中小企業(yè)創(chuàng)造更好條件。

  在前一段時期,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)共克時艱,普遍采取下調(diào)利率、減免利息等措施,將對全年銀行盈利造成影響。對此,應(yīng)采取多方面措施,進(jìn)一步降低銀行資金成本,拓寬各類銀行特別是中小銀行負(fù)債來源,增強(qiáng)銀行業(yè)為企業(yè)提供優(yōu)惠利率的主觀能動性。同時,應(yīng)加大對貨幣信貸政策執(zhí)行情況的檢查和評估,確保優(yōu)惠政策精準(zhǔn)落實(shí),防止資金被無效占用、挪用,違規(guī)流入房地產(chǎn)市場等。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)充分借助金融科技手段,一方面提高金融服務(wù)效率和能力,另一方面加強(qiáng)全面風(fēng)險管理,努力降低市場風(fēng)險、信用風(fēng)險和道德風(fēng)險。

  (作者:國家金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室特聘研究員董希淼)

 


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(責(zé)任編輯:李焱)

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