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【專家談】支持中小企業(yè)科技創(chuàng)新首先要破除融資約束

2016年06月02日 13:20   來源:法制網(wǎng)   于換軍

  2016年5月30日,全國科技創(chuàng)新大會、兩院院士大會、中國科協(xié)第九次全國代表大會在京召開。習(xí)近平主席在講話中指出,要把科技創(chuàng)新擺在更加重要位置,要制定和落實鼓勵企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新各項政策,加強對中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新支持力度。這對于增強中小企業(yè)的創(chuàng)新能力,發(fā)揮其在推進經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整、加快經(jīng)濟發(fā)展方式轉(zhuǎn)變和建設(shè)創(chuàng)新型國家中的重要作用,具有十分重要的現(xiàn)實意義。

  盡管在不同國家間的定義不同,中小企業(yè),包括小微企業(yè),是全球所有國家中創(chuàng)新、增長和就業(yè)的重要引擎,也是企業(yè)家精神的源泉。我國的中小企業(yè)是國家技術(shù)創(chuàng)新的重要載體和經(jīng)濟增長的重要推動力量。

  技術(shù)創(chuàng)新是需要融資支持的。而中小企業(yè)的融資約束問題是個世界性的難題。無論在發(fā)展中國家、新興經(jīng)濟體、還是工業(yè)化國家,中小企業(yè)的融資約束都被看作制約公司成長的一個重要因素。根據(jù)國際金融公司(IFC)和麥肯錫(2010)聯(lián)合發(fā)布的研究報告,平均來看,在所有融資不足或者得不到融資的企業(yè)中,中小企業(yè)的占比超過了90%。創(chuàng)新融資周期長,風(fēng)險大,對中小企業(yè)而言更是難上加難。那么怎樣才能緩解中小企業(yè)的科技創(chuàng)新融資約束呢?

  (一) 估算中小企業(yè)的科技創(chuàng)新融資缺口

  作為推動中小企業(yè)科技創(chuàng)新融資的第一步,應(yīng)該首先評估中小企業(yè)的創(chuàng)新融資需求并估算融資缺口。目前由于發(fā)展中國家沒有可靠的中小企業(yè)的融資信息統(tǒng)計,這對政策設(shè)計、執(zhí)行和評估都構(gòu)成了障礙。所以,要進一步調(diào)動各方面的力量,提高中小企業(yè)融資信息統(tǒng)計質(zhì)量,以便真正掌握中小企業(yè)科技創(chuàng)新融資缺口。

 。ǘ┲鸩酵晟浦行∑髽I(yè)的征信體系

  征信體系的建立和完善有助于中小企業(yè)擴大融資機會。自2004 年以來,人民銀行推動全國集中統(tǒng)一的企業(yè)和個人征信系統(tǒng)建設(shè)至今已超10 年。作為國家重要的金融基礎(chǔ)設(shè)施,進一步完善該系統(tǒng),對于防范金融風(fēng)險、促進社會信用環(huán)境改善和推動中小企業(yè)融資意義重大。

  (三)努力推動無形資產(chǎn)抵押貸款和擔(dān)保體系發(fā)展

  銀行為降低向中小企業(yè)貸款的風(fēng)險,一般要求不動產(chǎn)抵押或者提供擔(dān)保。由于中小科技業(yè)規(guī)模小,不動產(chǎn)抵押甚至動產(chǎn)抵押都存在不足,而無形資產(chǎn)抵押的引入無疑擴展了中小企業(yè)的創(chuàng)新融資空間。目前出現(xiàn)的無形資產(chǎn)抵押貸款包括知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款、股權(quán)質(zhì)押貸款等。此外,擔(dān)保體系也可以顯著地提高中小企業(yè)融資。從國際經(jīng)驗來看,盡管各國的金融體系不同,但都無一例外地利用信用擔(dān)保體系來幫助本國的中小企業(yè)融資。

  (四)大力發(fā)展科技銀行,服務(wù)中小企業(yè)科技創(chuàng)新。

  科技銀行在支持科技型企業(yè)時,有一套有別于傳統(tǒng)銀行的流程與產(chǎn)品。比如貸款方式方面的創(chuàng)新,包括股東信用保證貸款、訂單融資等等。這對于中小企業(yè)的創(chuàng)新融資是十分有利的。

 。ㄎ澹┌l(fā)展多元化的中小企業(yè)融資渠道

  要加快構(gòu)建開放、高效、多層次的資本市場體系,充分發(fā)揮中小板市場、創(chuàng)業(yè)板市場、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)以及區(qū)域性股權(quán)交易市場等對中小企業(yè)的培育和促進作用。此外,也要推動債券市場、風(fēng)險投資基金和私募基金健康發(fā)展,利用多種融資渠道支持中小企業(yè)融資,特別是科技創(chuàng)新型企業(yè)發(fā)展。

  (六)推動金融產(chǎn)品創(chuàng)新

  積極開展金融產(chǎn)品創(chuàng)新,推出更多適合中小企業(yè)科技創(chuàng)新融資需求的金融產(chǎn)品和服務(wù)項目。為此要進一步推進制度改革,為金融創(chuàng)新掃除體制、機制上的障礙,為中小企業(yè)科技融資提供更好的服務(wù)。

  (作者單位系中國社會科學(xué)院世界經(jīng)濟與政治研究所經(jīng)濟發(fā)展研究室,經(jīng)濟學(xué)博士)

(責(zé)任編輯:武曉娟)

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