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環(huán)球時(shí)報(bào):探索財(cái)富管理的中國(guó)道路

2014年06月23日 09:11   來(lái)源:環(huán)球時(shí)報(bào)   

  邁克爾·斯賓塞:中國(guó)家庭需要可靠的投資渠道

  有人說(shuō)“中等收入陷阱”,我不太喜歡用這個(gè)詞,中國(guó)很明顯不會(huì)重蹈覆轍,因?yàn)橹袊?guó)政府致力于促進(jìn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整,促進(jìn)市場(chǎng)機(jī)制發(fā)揮作用。中國(guó)的出口領(lǐng)域目前已經(jīng)不再是增長(zhǎng)的一個(gè)重要引擎,所以我們需要進(jìn)一步加強(qiáng)結(jié)構(gòu)調(diào)整,從而能夠從內(nèi)部增長(zhǎng)需求方面獲得更多的促進(jìn)力量。中國(guó)的中等收入階層在不斷增加,中國(guó)的家庭需要更可靠、更富有的投資渠道。對(duì)于中國(guó)的金融體系來(lái)說(shuō),銀行發(fā)揮了非常重要的主導(dǎo)作用,但是我們也需要更多的銀行提供財(cái)富管理服務(wù)。在整個(gè)財(cái)富管理過(guò)程中,我們需要?jiǎng)?chuàng)造更多的渠道,包括在VC以及PE等等各個(gè)領(lǐng)域。

  我們還需要進(jìn)一步開(kāi)放和改革中國(guó)的金融市場(chǎng),創(chuàng)造一個(gè)公平的市場(chǎng)環(huán)境,進(jìn)一步創(chuàng)造融資渠道來(lái)促進(jìn)中國(guó)的新增長(zhǎng)模式。為了實(shí)現(xiàn)這一點(diǎn),我們尤其要為那些中小企業(yè)提供更多的信貸渠道。同時(shí)還應(yīng)以合理的條件給他們提供更多的金融支持。

  正確的金融監(jiān)管非常重要,不要太多,也不要太少。中國(guó)經(jīng)濟(jì)中的債務(wù)水平不斷增加,但是基數(shù)比較低,有些人說(shuō)中國(guó)地方債務(wù)水平已經(jīng)達(dá)到危險(xiǎn)的層次,但是我想可能在不久的將來(lái)我們也會(huì)看到中國(guó)政府采取不同措施解決這個(gè)問(wèn)題?偟膩(lái)說(shuō),債務(wù)會(huì)毫無(wú)疑問(wèn)促進(jìn)需求,但是不應(yīng)過(guò)分,在這個(gè)過(guò)程中,我們應(yīng)該支持杠桿率,支持資產(chǎn)投資。(作者是2001年諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)得主)

  阿爾方戴利:促進(jìn)財(cái)富管理的監(jiān)管和創(chuàng)新

  中國(guó)正在進(jìn)行全國(guó)性的經(jīng)濟(jì)改革,中國(guó)的十八屆三中全會(huì)推出了經(jīng)濟(jì)和社會(huì)改革一攬子計(jì)劃。通過(guò)引入更多的市場(chǎng)機(jī)制來(lái)加強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng),把中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的引擎從對(duì)外貿(mào)易轉(zhuǎn)向刺激國(guó)內(nèi)需求,我想這是中國(guó)應(yīng)該走的正確道路。我想引用孔子的名言:“人無(wú)遠(yuǎn)慮必有近憂”。建立宏大的目標(biāo)當(dāng)然非常重要。但是我也同意中國(guó)國(guó)家主席習(xí)近平強(qiáng)調(diào)的,改革的成功至關(guān)重要,所以他所領(lǐng)導(dǎo)的中國(guó)政府督促各級(jí)地方政府將90%的時(shí)間拿來(lái)促進(jìn)改革的具體實(shí)踐。在經(jīng)濟(jì)發(fā)展目標(biāo)上,我想中國(guó)在過(guò)去一些年經(jīng)常是遠(yuǎn)超所設(shè)定的目標(biāo)發(fā)展經(jīng)濟(jì)。但是我又要引用孔夫子所說(shuō)的“過(guò)猶不及”,中國(guó)政府現(xiàn)在已不再把經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度作為經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要目標(biāo)。

  中國(guó)的財(cái)富管理有著美好的未來(lái),但是目前很多的存款都投向了房地產(chǎn)行業(yè),還有銀行的存款、信托產(chǎn)品。現(xiàn)在我們可以引入更加多元化、更加精致的金融產(chǎn)品,這也符合中國(guó)長(zhǎng)期發(fā)展的利益。

  為了進(jìn)一步促進(jìn)財(cái)富管理,我們要打造一個(gè)能促進(jìn)投資者信心的環(huán)境。我們需要在這個(gè)環(huán)境中建立良好的監(jiān)管,進(jìn)一步提高監(jiān)管效率。除此之外,還需要建立監(jiān)管原則,鼓勵(lì)更好的行為,這種環(huán)境也會(huì)進(jìn)一步促進(jìn)創(chuàng)新。我們?cè)谥袊?guó)的金融市場(chǎng)上會(huì)看到有更多的結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品,在證券化方面會(huì)有更多的業(yè)務(wù)發(fā)展。總的來(lái)說(shuō),我們需要進(jìn)一步促進(jìn)金融市場(chǎng)的創(chuàng)新,更好地管理金融市場(chǎng)中的風(fēng)險(xiǎn)。這就意味著我們需要更好地滿足投資者的需求,同時(shí)要確保投資者總是能夠找到好的渠道在市場(chǎng)上做相應(yīng)的投資活動(dòng)。(作者是法國(guó)前財(cái)政部長(zhǎng))

  潘功勝:國(guó)民財(cái)富管理不僅僅是金融問(wèn)題

  財(cái)富管理市場(chǎng)的快速發(fā)展,源于中國(guó)經(jīng)濟(jì)和居民收入迅速增長(zhǎng)背景下的巨大需求推動(dòng),近年來(lái)隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速增長(zhǎng),全社會(huì)的財(cái)富總量也在快速積累,公眾的財(cái)富管理意識(shí)和財(cái)富管理需求明顯增強(qiáng)。但從金融供給的角度看,財(cái)富管理市場(chǎng)發(fā)展時(shí)間短,供給與需求之間存在巨大的缺口,并且財(cái)富管理市場(chǎng)發(fā)展也有待規(guī)范。過(guò)去我們更多強(qiáng)調(diào)的是金融如何動(dòng)員社會(huì)資源為實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù),所以體現(xiàn)在制度的安排上,就是以銀行為媒介,集中社會(huì)上的大量資金資源,為經(jīng)濟(jì)發(fā)展源源不斷地提供低成本資金,但對(duì)居民財(cái)富的保值增值重視不夠?梢灶A(yù)見(jiàn),今后一個(gè)時(shí)期,我國(guó)仍將處于經(jīng)濟(jì)較快增長(zhǎng)和財(cái)富快速積累的時(shí)期,如何做好國(guó)民財(cái)富管理,確保民眾金融資產(chǎn)的保值和增值,事關(guān)收入分配調(diào)整、國(guó)民財(cái)富增長(zhǎng)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展轉(zhuǎn)型,這不僅是一個(gè)金融問(wèn)題,也是重大的經(jīng)濟(jì)和社會(huì)問(wèn)題。(作者是中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng))

  托馬斯·薩金特:不要復(fù)制美國(guó)的經(jīng)驗(yàn)

  關(guān)于金融系統(tǒng)設(shè)計(jì)還有監(jiān)管的問(wèn)題,有句中國(guó)諺語(yǔ)叫“上有政策下有對(duì)策”,這是一個(gè)最基本的原則,金融監(jiān)管就是“上有政策下有對(duì)策”。在系統(tǒng)設(shè)計(jì)方面,不要去復(fù)制美國(guó)的經(jīng)驗(yàn)。因?yàn)槊绹?guó)的監(jiān)管體系從設(shè)計(jì)之初,到20世紀(jì)80年代,都在力圖阻礙銀行間競(jìng)爭(zhēng),以維系當(dāng)?shù)劂y行的壟斷。

  財(cái)富管理能使富人、窮人和中產(chǎn)階級(jí)都從中獲益。這方面美國(guó)還比較落后,像秘魯、智利是領(lǐng)先的財(cái)富管理國(guó)家,他們通過(guò)政府強(qiáng)制性做法來(lái)向窮人和普通民眾提供社會(huì)保障性的財(cái)富管理工具。不要復(fù)制美國(guó)的社會(huì)保障體系,去學(xué)習(xí)其他具有良好管理或者有資金充分支持的體系,這樣會(huì)享受市場(chǎng)帶來(lái)的各種收益。讓普通人都能夠享有高回報(bào)率的資產(chǎn)管理。(作者是2011年諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)得主)

  張新起:在金融改革發(fā)展上做出更多的努力

  青島在產(chǎn)業(yè)體系、海洋科研、港口貿(mào)易、濱海旅游等方面,已經(jīng)形成了鮮明的城市優(yōu)勢(shì)和特色,特別是不久前位于青島膠州灣西岸的黃島區(qū)被批準(zhǔn)為第九個(gè)國(guó)家級(jí)新區(qū),命名為青島西海岸新區(qū),這為青島新一輪科學(xué)發(fā)展插上了翅膀。與經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展相伴,近年來(lái)青島的金融業(yè)發(fā)展迅速,銀行本外幣存貸款余額雙雙突破了萬(wàn)億元,金融機(jī)構(gòu)的數(shù)量接近200家,金融業(yè)已成為引領(lǐng)青島發(fā)展的支柱型產(chǎn)業(yè)。當(dāng)前,全球經(jīng)濟(jì)仍然處于金融危機(jī)后的深刻調(diào)整中,機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存,需要我們?cè)诮鹑诟母锇l(fā)展上做出更多的努力和探索,青島獲批成為中國(guó)第一個(gè)以財(cái)富管理為特色的金融綜合改革試驗(yàn)區(qū),目的就是把握國(guó)際金融發(fā)展規(guī)律,通過(guò)先行先試,積極探索具有中國(guó)特色的財(cái)富管理發(fā)展道路!ㄗ髡呤乔鄭u市市長(zhǎng))

(責(zé)任編輯:周姍姍)

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