公安部最近公布了十大高發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類(lèi)型及典型案例。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2023年，刷單返利、虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)、虛假購(gòu)物服務(wù)、假冒電商物流客服以及虛假征信等十類(lèi)詐騙占電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的88.4%。
電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪頻發(fā)，令百姓深?lèi)和唇^。為打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，近年來(lái)，有關(guān)部門(mén)持續(xù)組織開(kāi)展了“云劍”“斷卡”“斷流”“拔釘”等一系列行動(dòng)，統(tǒng)籌推進(jìn)打防管控建各項(xiàng)措施，打擊治理工作取得明顯成效，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪上升勢(shì)頭得到有效遏制。與此同時(shí)，不法分子在詐騙手段和策略上也在持續(xù)翻新，導(dǎo)致當(dāng)前相關(guān)犯罪形勢(shì)依然復(fù)雜而嚴(yán)峻。
從公安部此次發(fā)布的相關(guān)信息看，當(dāng)前刷單返利類(lèi)詐騙發(fā)案率最高，造成的損失也最多，虛假購(gòu)物服務(wù)類(lèi)詐騙發(fā)案量明顯上升，已躍升至第三位。之所以出現(xiàn)這種情況，和人們熱衷于網(wǎng)購(gòu)有一定關(guān)系。一些詐騙分子精準(zhǔn)把握不同目標(biāo)群體的需求和心理，通過(guò)各類(lèi)社交媒體和平臺(tái)發(fā)布低價(jià)打折、海外代購(gòu)等虛假?gòu)V告，甚至通過(guò)代寫(xiě)論文、私家偵探等特殊服務(wù)廣告進(jìn)行引流，誘騙消費(fèi)者付款實(shí)施詐騙。此外，不法分子還利用各種技術(shù)手段搭建以假亂真的非法App，偽造各類(lèi)信息，使詐騙活動(dòng)與一些生活場(chǎng)景結(jié)合，加大了這類(lèi)犯罪的迷惑性。如刷單返利類(lèi)詐騙出現(xiàn)了“刷單+快遞”“刷單+創(chuàng)業(yè)”等復(fù)合式詐騙，讓受害人不停投入資金，最終背負(fù)巨額債務(wù)。
當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪已由最初少見(jiàn)的新型犯罪演變成常見(jiàn)的多發(fā)產(chǎn)業(yè)化犯罪類(lèi)型。從此前查處的一些案件看，詐騙的實(shí)施過(guò)程往往離不開(kāi)各類(lèi)產(chǎn)業(yè)的支持。如在虛假購(gòu)物類(lèi)詐騙的上游，有專(zhuān)門(mén)提供公民個(gè)人信息以及各類(lèi)卡號(hào)、賬號(hào)信息的“信息支撐類(lèi)”產(chǎn)業(yè)，也有專(zhuān)門(mén)推送虛假網(wǎng)購(gòu)引流信息的產(chǎn)業(yè)；在詐騙實(shí)施階段，有專(zhuān)門(mén)為詐騙分子和網(wǎng)購(gòu)者提供“通訊連接”設(shè)備與技術(shù)的中游產(chǎn)業(yè)；在詐騙得逞后，還有提供地下錢(qián)莊洗錢(qián)、虛擬貨幣洗錢(qián)服務(wù)的非法產(chǎn)業(yè)�？梢哉f(shuō)，服務(wù)器架設(shè)、平臺(tái)租賃、洗錢(qián)等不同環(huán)節(jié)的犯罪活動(dòng)相互勾連，形成了完整的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪鏈條。這些情況的出現(xiàn)，降低了詐騙犯罪的成本，加大了有關(guān)部門(mén)追回贓款的難度。
還值得警惕的是，隨著通信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)和線(xiàn)上金融業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展，一些新技術(shù)成果被詐騙分子吸收利用，催生了為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙提供支持的諸多黑灰產(chǎn)。一些技術(shù)團(tuán)伙設(shè)計(jì)的App和聊天機(jī)器人，提高了詐騙信息的傳遞效率，使更多人成為潛在受害者，而一鍵換臉、一鍵摳圖等智能技術(shù)被一些非法團(tuán)伙用于偽造圖像和電子文書(shū)，還有專(zhuān)業(yè)團(tuán)伙通過(guò)加密貨幣為詐騙分子洗錢(qián)，試圖逃避偵查打擊……這些都給人民群眾的生產(chǎn)生活秩序和財(cái)產(chǎn)安全帶來(lái)了嚴(yán)重危害。
針對(duì)這些新情況新問(wèn)題，需要多策并舉、綜合施策，深入推進(jìn)打擊治理。首先，要堅(jiān)持全鏈條打擊，既要打擊實(shí)施詐騙的人員，又要順藤摸瓜、循線(xiàn)追蹤，及時(shí)研判發(fā)現(xiàn)為詐騙犯罪提供地推引流、通信服務(wù)、洗錢(qián)幫助的產(chǎn)業(yè)，切斷電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的利益鏈條。
其次，要注重源頭治理、綜合治理。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的治理離不開(kāi)電信網(wǎng)、金融網(wǎng)、互聯(lián)網(wǎng)這“三張網(wǎng)”，相關(guān)部門(mén)要從源頭發(fā)力，開(kāi)展綜合治理，不斷規(guī)范電信網(wǎng)絡(luò)服務(wù)商、平臺(tái)經(jīng)營(yíng)者的行為，堵住手機(jī)卡、銀行卡、網(wǎng)絡(luò)賬戶(hù)、應(yīng)用程序等可能存在的監(jiān)管漏洞，不給不法分子任何可乘之機(jī)；同時(shí)借助大數(shù)據(jù)、人工智能等新技術(shù)，智能化開(kāi)展技術(shù)反制工作，減少群眾損失，合力鏟除電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪滋生的土壤。
最后，要做好事前防范。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙技術(shù)迭代更新快、反偵查手段多變，新情況、新問(wèn)題還會(huì)不斷出現(xiàn)，沒(méi)有哪類(lèi)人群可以成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的“絕緣體”。而電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪破案周期長(zhǎng)、追贓挽損難度大，因此在加強(qiáng)事后打擊的同時(shí)，要更加注重事前預(yù)防。要持續(xù)開(kāi)展全民反詐行動(dòng)，加強(qiáng)反詐預(yù)警宣傳，精準(zhǔn)框定易受騙人群，建立異常通信、異常交易監(jiān)測(cè)體系，健全預(yù)警勸阻機(jī)制，有效保護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。
治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是一項(xiàng)復(fù)雜的系統(tǒng)工程，只有各方通力合作、齊抓共管、群防群治，全面落實(shí)打防管控建各項(xiàng)措施，才能形成強(qiáng)大合力，讓不法分子不敢騙、不能騙、騙不了。
（作者系中國(guó)人民公安大學(xué)偵查學(xué)院刑偵教研室主任）
